Gráficos de transacciones expuestas en pantalla de ordenador (Foto: Instagram)
Apuntada como la “cúpula de la infraestructura financiera” de un esquema multimillonario que resultó en la detención de Ryan Santana dos Santos, conocido como MC Ryan SP, y otros, la Golden Cat Processamento de Pagamentos afronta procesos judiciales y denuncias de apostadores por estafa y fraudes financieros. La empresa nunca obtuvo autorización del Banco Central (BC) para operar en Brasil.
A pesar de la ausencia de licencia, la firma actúa como “facilitadora” de pagos para casas de apuestas, conocidas como “bets”. Los apostadores acusan a la fintech de bloquear sus cuentas, impidiéndoles retirar los premios.
La operación también tiene en su mira a otras personalidades conocidas, como el artista de funk Poze do Rodo y el influencer Chrys Dias. Las investigaciones apuntan a que las transacciones financieras se realizaban tanto en Brasil como en el extranjero.
Golden Cat fue fundada en 2023 en Porto Alegre, en el estado de Rio Grande do Sul, y al año siguiente trasladó sus operaciones a São Bernardo do Campo, en la región metropolitana de São Paulo, un movimiento que despertó la atención de la Procuraduría General de Justicia de Río Grande do Sul.
En São Paulo, la compañía estableció su sede en São Bernardo y abrió una sucursal en Santos, en la costa del estado. Recientemente, Golden Cat entró en la mira de la Policía Federal (PF) al ser identificada como “cúpula de la infraestructura financiera” de una red de blanqueo de dinero que utilizaba las industrias discográfica y del entretenimiento.
La empresa operaba como una “gran procesadora de pagos que mueve cientos de millones de reales (aprox. cientos de millones de euros) y funciona como eje central para la recaudación de fondos procedentes de apuestas ilegales”, según la decisión del juez Roberto Lemos dos Santos Filho, de la 5ª Vara Federal de Santos, que autorizó la operación Narco Fluxo.
Los importes multimillonarios eran luego transferidos a empresas asociadas a la estructura criminal, además de enviarse al exterior.
Ante los indicios recopilados por la investigación, la Justicia decretó la detención temporal del actual socio-administrador Xizhangpeng Hao, de Sun Chunyang, que desempeñaba el mismo cargo anteriormente, y de Jiawei Lin, destinatario de los importes enviados al extranjero. Se emitieron otros 39 mandatos de arresto en el marco de la Narco Fluxo, de los cuales 33 se cumplieron en las primeras horas de la operación.
Golden Cat es objeto de numerosas reclamaciones en portales como Reclame Aqui, donde no hay respuestas para los usuarios, y enfrenta procesos judiciales en tribunales de al menos 13 estados brasileños.
La investigación ha identificado acciones de consumidores contra la fintech en los tribunales de São Paulo, Río de Janeiro, Minas Gerais, Paraná, Rio Grande do Sul, Santa Catarina, Goiás, Bahía, Paraíba, Pernambuco, Roraima y Amazonas.
En la gran mayoría de los casos, los clientes acuden a la Justicia amparados en el derecho del consumidor y solicitan indemnizaciones por daños morales y materiales tras haber perdido dinero en la plataforma.
Frecuentemente, las pérdidas se producen tras apuestas “ganadoras”, que multiplican sustancialmente las cantidades apostadas. Al solicitar el retiro de los premios, los usuarios ven sus cuentas bloqueadas.
Metrópoles no logró localizar a representantes de Golden Cat ni a la defensa de sus socios-administradores. El espacio sigue abierto para sus declaraciones.
La operación Narco Fluxo contó con la participación de más de 200 agentes de la Policía Federal, que ejecutaron 45 mandatos de registro y allanamiento y 39 de detención temporal, autorizados por el juez Roberto Lemos dos Santos Filho, de la 5ª Vara Federal de Santos.
Según la PF, la acción se desarrolló en los estados de São Paulo, Río de Janeiro, Pernambuco, Espírito Santo, Maranhão, Santa Catarina, Paraná, Goiás y el Distrito Federal.
La Policía Federal estima que el volumen financiero gestionado por el grupo criminal supera los R$ 260.000 millones de reales (aprox. 46.800 millones de euros). Además de armas, vehículos de lujo y dinero en efectivo, la corporación incautó documentos y equipos electrónicos que contribuirán a la investigación.
Entre los detenidos en la operación figuran los artistas MC Ryan SP, MC Poze do Rodo y Raphael Sousa, propietario de la página Choquei. La Justicia dictó el embargo de hasta R$ 2.200 millones de reales (aprox. 396 millones de euros) en bienes de Ryan.
El embargo se impuso a 77 objetivos de la PF, entre empresas y personas físicas. De acuerdo con la resolución judicial, el importe estimado para el embargo se calculó en función de los beneficios supuestamente obtenidos con los delitos: “tráfico internacional de más de tres toneladas de cocaína, junto al flujo financiero identificado en los informes de inteligencia financiera remitidos por el Coaf”.
También se adoptaron medidas cautelares de carácter patrimonial, incluyendo el secuestro de bienes y la imposición de restricciones societarias, con el fin de interrumpir las actividades ilícitas y preservar activos para un posible resarcimiento.
Las investigaciones continúan, y los implicados podrían enfrentar cargos por asociación criminal, blanqueo de dinero y evasión de divisas.
En un comunicado, la defensa de MC Ryan indicó que no ha tenido acceso al expediente. “Se subraya, sin embargo, la absoluta integridad de MC Ryan, así como la transparencia de todas sus transacciones financieras. Todos los fondos que transitan por sus cuentas tienen origen debidamente acreditado, están sometidos a riguroso control y al correspondiente pago de impuestos, lo cual siempre se ha cumplido de manera continua y responsable”. La defensa añadió que confía en que las aclaraciones que se ofrecerán demostrarán la verdad de los hechos.
Por su parte, los abogados de MC Poze emitieron la siguiente nota: “La defensa de Marlon Brandon [nombre real de Poze] desconoce el expediente o el contenido del mandato de arresto. Una vez tenga acceso a los mismos, se manifestará ante la Justicia para restablecer su libertad y prestar las oportunas aclaraciones al Poder Judicial”, afirmaron.
La defensa de Raphael Sousa, propietario de Choquei, afirmó en un comunicado que “su vinculación con los hechos investigados se debe exclusivamente a la prestación de servicios publicitarios a través de su empresa, responsable de la comercialización de espacios de divulgación digital. Las cantidades percibidas corresponden a servicios de publicidad y marketing efectivamente prestados, actividad lícita y ejercida regularmente desde hace años”.
Según el abogado Pedro Paulo de Medeiros, “Raphael no forma parte de la organización criminal, no participó en ningún esquema ilícito y jamás desempeñó función distinta a la contratación publicitaria acordada”.
Finalmente, la defensa de Chrys Dias y Débora Paixão informó que, dado que el proceso está bajo secreto de sumario, sus manifestaciones solo se efectuarán en el expediente. “Repudiamos las filtraciones de imágenes que vulneraron la privacidad de la familia y la presunción de inocencia, reiterando nuestra confianza en la Justicia”, concluye la nota.
